Австралия крипто банкоматтарына бақылауды күшейтіп, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) орталығына жоғары тәуекелді қызметтерді шектеу немесе тыйым салу құқығын бермекші.
Реттеушілер бұл машиналарға байланысты алаяқтық, ақшаны жылыстату және басқа да заңсыз әрекеттерге қатысты өсіп келе жатқан алаңдаушылықты атап өтуде.
Жылдам кеңею алаңдаушылық тудырады
Австралияда крипто банкоматтарының саны 2019 жылы шамамен 23-тен бүгінгі күні 2 000-нан асты. Жиі пайдаланушылар арасында жүргізілген сауалнамаға сәйкес, шамамен 85 %-ы алаяқтықтың құрбаны болған немесе заңсыз қаражат үшін делдал ретінде әрекет еткен. AUSTRAC бұл машиналар арқылы жыл сайын шамамен 150 000 транзакция жасалатынын, жалпы құны шамамен 275 млн доллар екенін бағалайды.
Австралия қазір Канада мен АҚШ-тан кейін әлемдегі үшінші ірі крипто банкомат нарығы болып табылады. Реттеушілер әсіресе 50-70 жас аралығындағы пайдаланушыларға алаңдаулы: олар транзакция құнының шамамен 72 %-ын құрайды және алаяқтыққа осал келеді.
Жаңа реттеу шаралары
AUSTRAC-тың бұған дейінгі қадамдарына қолма-қол ақша салымдарын 3 250 долларға (AUD 5 000) шектеу кірді. Олар сондай-ақ клиенттерді мұқият тексеру талаптарын күшейтіп, машиналарға алаяқтық туралы ескертулерді міндеттеді.
Ұсынылған заңнама AUSTRAC-тың өкілеттігін кеңейтіп, реттеушіге жеке операторлармен ғана емес, жоғары тәуекелді өнімдер мен қызметтердің тұтас санаттарын қарастыруға мүмкіндік береді.
AUSTRAC бас директоры Brendan Thomas жаңа өкілеттіктердің, әсіресе ақшаны жылыстату кең таралған жерлерде, дамып келе жатқан қауіптерге қарсы неғұрлым жедел әрекеттерге мүмкіндік беретінін атап өтті. Заң белгілі бір крипто банкомат қызметтеріне толық тыйым салуға мүмкіндік беруі ықтимал.
Бұл қадам операторлардың сәйкестікті, тәуекелдерді басқаруды және транзакцияларды бақылауды күшейтуі керектігін білдіреді. Кейбір салалық дауыстар крипто банкоматтар қазірдің өзінде KYC процедураларын қамтиды және тыйым салу инновацияны тежейді деп санаса да, реттеушілер олардың мақсаты қылмыстың алдын алу екенін, технологиялық дамуды тұншықтыру емес екенін баса айтады.
Австралияның ұстанымы халықаралық үрдістерді қайталайды, юрисдикциялар қолма-қол ақшадан криптоға арналатын арналарды жиі нысанаға алуда. AUSTRAC-тың өкілеттігін арттыра отырып, үкімет алаяқтыққа ұшырау ықтималдығын азайтуды, осал пайдаланушыларды қорғауды және қаржы жүйесінің тұтастығын сақтауды көздейді.
