Ирландияның орталық банкі (CBI) Coinbase Europe Limited-ті ақшаны жылыстатуға қарсы күресу (AML) және терроризмді қаржыландырумен (CTF) күрес мониторингіндегі басты қателіктері үшін 21,46 млн еуроға айыппұл салды.
Бұл айыппұл Ирландиядағы криптовалюта компаниясына жасалған алғашқы мәжбүрлеу әрекетін көрсетіп, цифрлық активтер биржаларына реттеушілер тарапынан қатаң назар аударылып жатқанын айқындап отыр.
Coinbase ақшаны жылыстатуға қарсы әрекеттегі сәтсіздіктер үшін айыпталуда
CBI анықтағандай, Coinbase 2021 жылдың сәуір айы мен 2025 жылдың наурызы аралығында 176 млрд еуроға 30 млн-нан астам транзакцияны дұрыстап бақыламаған. Жүйе қателері сол кезеңдегі барлық транзакциялардың шамамен 31%-на әсер етті.
Coinbase кейін бұл бұзушылықтарды мойындап, айыппұл мен ескерту қабылдау арқылы реттеу ретінде келісті.
Реттеушінің мәліметінше, бұл кідіріс ақшаны жылыстату, алаяқтық, ransomware, есірткі контрабандасы және балаларды эксплуатациялаумен байланысты күдікті әрекеттерді анықтауды кешіктірді.
Coinbase бақыланбаған транзакцияларды қайта қарау үшін үш жылға жуық уақытты жұмсап, нәтижесінде Ирландия билігіне 2,708 күдікті транзакция есебін (STR) тапсырды.
Сәйкестік бойынша күрделі бұзушылық
Орынбасар губернатор Колм Кинкейд бұл жағдай жүйе қателіктерінің қылмыскерлерді анықтаудан қашуға мүмкіндік жасайтынын көрсететінін айтты.
Ол криптовалютаның «шекарааралық табиғаты мен анонимдік ерекшеліктері» қатаң бақылауды талап етеді деп баса айтты.
Coinbase жүйесіндегі қате орнату бұл мәселені туындатқан, заңды әдейі айналып өту әрекеті болған жоқ.
Алайда, CBI мұндай операциялық ақаулардың AML заңдары бойынша бірдей салмаққа ие екенін анық айтты. Реттеуші бастапқыда 30,66 млн еуро айыппұл салуды ұсынды, ол Ирландияның «даусыз фактілер бойынша реттеу» процесі аясында 30%-ға азайтылды.
Бұл айыппұл енді Ирландияның Жоғарғы Сотының растауын күтіп отыр.
Coinbase қолданушылары алаңдау керек пе?
Kүнделікті Coinbase қолданушылары үшін, мұндай мәжбүрлеу әмиян баланстарына, сауда қолжетімділігіне немесе биржада сақталатын қаражатқа әсер етпейді. Мәселе ішкі мониторинг жүйелеріне байланысты, клиенттік активтерге немесе транзакцияның тұтастығына емес.
Алайда, бұл жағдай Coinbase-тің реттеу инфрақұрылымы туралы күмән туғызады, себебі ол реттеушілік заңдылықты ұлғайтуды көздеп отыр.
Компания қазір АҚШ Ұлттық Траст Хартасын алу үшін өтініш беріп жатыр, бұл оның кастодиалдық және институционалдық қызметтерін кеңейтуге мүмкін береді. Реттеушілер басқа юрисдикцияларда осындай әлсіздіктердің бар-жоғын тексеруі ықтимал.
Қатаңдатылып жатқан реттеуші қысым
Айыппұл Coinbase үшін өзгерістік кезеңде келеді.
Қазан айының соңында ол 375 млн доллар мәміледе, қолданыстағы активтерді токенизациялау бойынша қызметтерін кеңейту мақсатында Echo-ны, он-чейн капитал құру платформасын сатып алды.
Ол сондай-ақ жақында қабылданған GENIUS Акты аясында стейблкоин саясаты бойынша АҚШ билігімен жұмыс істеуді жалғастыруда.
Дегенмен, бұл мәжбүрлеу крипто компаниялар дәстүрлі қаржыға жақындағанда қадағалаудың күшейіп жатқанын көрсетеді.
Еуропалық реттеушілер осы жылы күшіне енген Крипто-активтер нарықтарына қатысты ережелер (MiCA) барысында виртуалды активтер қызметтерін ұсынушыларға банк деңгейіндегі AML стандарттарын қолдануда.
