Бұл криптоның қарашадағы қорқынышты түні деп аталуы мүмкін. DeFi протоколы Balancer 128 млн долларға дейін пайдаланылды. Сонымен қатар, Stream Finance өзінің xUSD стейблкоинінің бағамының төмендеуіне әкеліп соққан 93 млн доллар шығынды жариялады. Екеуі де 3 қарашада орын алды.
Орталықтандырылмаған қаржыға қосымша жүйелі мәселелерге айналуы ықтимал тәуекелдер ықтимал. Әрі бұл мәселелер ауыр болуы мүмкін – қазіргі уақытта 150 млрд доллардан астам құн DeFi-ге құлыпталған.
Бұл алдағы уақытта DeFi крипто экожүйесіне ұсынатын ұзақ мерзімді тәуекелдерді бір күнде 220 млн доллардан астам шығын қаншалықты күдіктендіреді деген сұрақ туындайды?
Ақылды келісімшарттың біріктірілуі
Бірнеше сарапшы BeInCrypto-ға Balancer Hack-тың негізгі кінәлілері ықтимал смарт келісімшарттар деп айтқан.
«Техникалық тұрғыдан алғанда, бұл шабуылдар смарт келісімшарттардың өздеріндегі осалдықтардан туындады, оларды хакерлер өтімділік пулдарын құрғатуға пайдаланды», – деді HashKey Group қаржылық қызмет көрсететін фирманың аға зерттеушісі Тим Сун. «Бұл тереңірек мәселені көрсетеді, тіпті жетілген және алдын ала аудиттелген протоколдар да күрделі келісімшарт құрылымдары кезінде қатерлерге душар болуда».
Смарт келісімшарттар, болғандықтан DeFi-ның өздігінен жұмыс істеуіне мүмкіндік беретін өзін-өзі іске асыратын функциялар, бәріне белгілі емес.
Ethereum желісінің 2015 жылы өмірге келуінен бастап блокчейнде смарт келісімшарттарды бағдарламалау мүмкін болды. Смарт келісімшарттардың секторы әсіресе алдағы он жылда 10 есеге өсуі ықтимал.
Оған қоса, протоколдар арасындағы әртүрлі функциялардың бірігіп жұмыс істеуін қажет етеді, бұл салалық термин «композиция» ретінде белгілі.
Негізінде, смарт келісімшарттар ақша легосына ұқсайды. Әрбір келісімшарт Lego немесе DeFi протоколын күшейтетін құрылыс блогы болып табылады. Сондықтан негіздердің әлсіздігі жүйелі мәселелерге алып келуі мүмкін.
«Balancer эксплуатациясы DeFi-ның ең үлкен күші композициялық болуына қарамастан күрделі тәуелділіктердің тәуекелді арттыратынын еске салады,» – деп атап өтті Mireafund крипто венчурлық капиталының жалпы серіктесі Марк Пэнг Жо.
Тоқтау немесе бастау
Balancer эксплуатациясы мен Stream шығындарының арасындағы ең үлкен айырмашылық, екі жоба кейіннен басқаша әрекет етті.
«Balancer жағдайында, протокол эксплуатацияның бастапқы әсерін сіңіріп, жұмысын жалғастыра отырып, команда қалпына келтіру жоспарын іске асырды», CertiK блокчейн қауіпсіздігі фирмасының аға тергеушісі Натали Ньюсон айтты. «Керісінше, Stream қызметін тоқтатуға мәжбүр болды, және жоба бірнеше басқа платформаларда активтер қарызға алғандықтан, әсері әлдеқайда ауқымды сезілді.»
DeFi 24/7 жұмыс істеуі және автоматты түрде орындалуы керек.
Сондықтан, Stream өз кезегінде салымдар мен жоюларды уақытша тоқтату туралы шешім қабылдаған кезде, xUSD стейблкоины өзінің 77%-ға құндылығын жоғалтты.
xUSD-тың қарама-қарсы тараптары, Elixir’дің, тіпті Stream-мен 1:1 қатынасында xUSD-ты қайтаруға келісілген жасырын келісімі болғаны көмектеспеді. Stream сияқты жобалардан ашықтықтың уақыты келді, олардың маркетингі DeFi-ның «суперқосымшасы» болуды талап етеді.
Крипто қауымдастықтың мүшелері қараша айындағы қорқынышты түні алдында Stream Finance туралы дауыс шығарған еді.
Болашақта Stream сияқты DeFi протоколдары тарапынан айқындық болуы қажет болады. «Бұл көзсіз композициядан есепті композицияға ауысуды тудырады», – деп атап өтті Bima Labs стейблкоин протоколының негізін қалаушы Сид Сридхар.
«Біз протоколдар вилл деңгейінде тәуекелдерді оқшаулап, тізбекті сақтандыруды қолданып, дұрыстықты тікелей дәлелдеп және тоқтатқыштарды іске қосатын болады.»
Қарашадағы үрейін орталықтандырылмаған қаржы нарығын қалай қабылдады
Көп уақыт өтпей-ақ, Ethereum-ның туындысы Виталик Бутерин блокчейнды дәстүрлі қаржыға біртіндеп енгізу үшін «төмен тәуекелді DeFi» туралы талқылаған еді.
Бәлкім, Бутерин әлі де DeFi қауіпсіздігі, композиция және ашықтық мәселелері бар деп күдіктенген болуы мүмкін.
Бұл секторға үлкен жетілу келгенше, бір реттік қауіпсіздік тексерулерінің орнына олар тұрақты түрде өткізіледі, күйі болуы мүмкін.
Реал-уақытты бақылау түрі қажет болуы мүмкін, дәстүрлі орталықтандырылған жүйелерге ұқсас, ол қорғанысқа емес, шабуылға көбірек назар аударады.
«Бұл осалдықтар индустрияны өзінің қауіпсіздік архитектурасын жаңартуға итермелейді, тұрақты және жоғары жиіліктегі смарт келісімшарт аудиттерінің стандартқа айналуын қалыптастырады», – деп атап өтті HashKey Sun.
Алайда, трейдерлер пайда табу мүмкіндігін іздеп, DeFi эксплойттары сияқты тұрақсыздықтарды бақылауда ұстайды.
Әрине, капиталдың кірістері сатып алуды білдіреді, бірақ капиталдың шығыстары сатуды білдіреді, ал нарықтағы мүмкіндікті пайдаланушылар үшін төмендеу бағытында қысқа бағытталған сауда жағдайын білдіреді.
«Мұндай оқиғалар DeFi секторын аяқтамаса да, қысқа мерзімде капитал шығыстарын, сенім жоғалуын және өтімділік тарылуын туындатады», – деді Sun. «Дәстүрлі қаржы қарсы тараптар тәуекелін қалай бағалап, есеп айырысуды қауіпсіз басқаруды үйренуге бір ғасыр жұмсады,» – деді Bima-ның Sridhar. «DeFi оған қысқа мерзімде жетеді, бірақ реттеудің орнына кодпен.»
