Үндістанның Қаржылық барлау бөлімі (FIU) 2024-25 қаржылық жылы бойынша елдің ақшаны жылыстатуға қарсы тетігі аясында 49 криптовалюта биржасы тіркеуден өткенін жариялады.
Бұл оқиға елдегі кеңейіп келе жатқан цифрлық активтер саласына реттеушілік бақылауды күшейтуде маңызды қадамға айналды.
Үндістанның FIU ұйымы 49 крипто компания 24–25 қаржы жылына АЖҚ стандартына сәйкес екенін айтты
FIU-дың соңғы жылдық есебіне сәйкес, тіркелген платформалардың басым бөлігі отандық, осы санатта Үндістан аумағында 45 биржа жұмыс істейді. Ал қалған төртеу – шетелдік платформалар, олар FIU-да есеп беретін ұйымдар ретінде тіркелген және елдің сәйкестік ережелеріне сәйкес үндістандық пайдаланушыларға қызмет көрсетуді жалғастырады.
Үндістанда криптовалюталар ресми түрде Виртуалды цифрлық активтер (VDA) ретінде жіктеледі. Сонымен қатар, осы активтермен сауда жасауға мүмкіндік беретін платформалар VDA сервис провайдерлері (VDA SPs) деп белгіленеді.
2023 жылы реттеушілер осы ұйымдарды Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес туралы заңға (PMLA) ресми түрде енгізді. Есеп беруге міндетті ұйымдар ретінде FIU VDA сервис провайдерлерінен Күдікті транзакциялар туралы есептер (STR) ұсынуды талап етеді.
Олардың міндеттеріне әмияндардың бенефициарлық иелерін анықтау және хабарлау, қаржыландыру шараларын (бастапқы коин немесе токен ұсыну сияқты) қадағалау және хостингтік әрі хостингтік емес әмияндар арасында аударымдарды бақылау кіреді.
Есепте FIU STR-ларға жасаған стратегиялық талдауының криптовалюта экожүйесінде жалғасып келе жатқан тәуекелдерді анықтағанын жазды. Агенттік сектордың қаржылық инновация мен байлық қалыптастыру әлеуетін мойындай отырып, цифрлық активтер ауыр қылмыстық әрекеттерге пайдаланылып жатқанын ескертті. Басты тегеурінді белгілер ретінде крипто активтерінің хауала операцияларына, заңсыз құмар ойындарға және күрделі алаяқтық схемаларға пайдаланылуы көрсетілді.
«Дегенмен, VDAs пен VDA SPs ғаламдық ауқымы, жылдам есеп айырысу мүмкіндігі, тұлғалар арасында тікелей операциялар жасауға рұқсат етуі және транзакция ағысы мен қатысушы тараптарды бүркемелеу, жасырын ету ықтималдығына байланысты ақшаны жылыстату әрі терроризмді қаржыландыру тұрғысынан белгілі бір тәуекелдерге ие», — делінген есепте.
Есепте FIU 2024–25 қаржылық жылы талаптарды орындамаған крипто биржаларға жалпы 28 крор рупий (шамамен 3,1 млн доллар) айыппұл салғанын жариялады. Сондай-ақ қазан айында реттеуші BingX, LBank, CoinW, CEX.IO және Poloniex қоса алғанда 25 криптобиржаға елдің ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерін орындамағаны үшін хабарламалар жіберді.
Қатаң шаралар сақталғанымен, бірнеше ірі жаһандық биржа үнді нарығындағы қызметін қайта бастады. Bybit жергілікті тіркеу талаптарын орындап, 1 млн доллар айыппұл төлегеннен кейін елге қайта оралды.
Binance те 2024 жылы 2,2 млн доллар айыппұл төлеп, Үндістан нарығына қайта кірді. Ал желтоқсанда Coinbase пайдаланушыларды тіркеуді жалғастырып, 2026 жылы фиат енгізу мүмкіндігін жоспарлап отыр.
Биржаларға бақылау орнату шараларымен қатар, билік криптовалютаға қатысты алаяқтықпен күресті күшейтті. Соңғы айларда жедел әрекеттер жүзінде жоғары кіріс уәде еткен пирамида схемалары арқылы инвесторларды алдаумен айналысқан он жылдық алаяқтық жойылып, бірнеше алаяқтық схемалар әшкереленді.
