Инвесторлар JPMorgan Chase-ке қарсы федералды топтық шағым түсіріп, банктің Флоридада орналасқан Goliath Ventures-тің 328 млн долларлық Понци схемасына байланысты күмәнді 253 млн долларлық аударымдарды өңдегенін мәлімдеді.
Бұған дейін Gen-Z Venture Firm ретінде белгілі болған Goliath Ventures инвесторларға ай сайын шамамен 4%-ға (~48%-ға жылдық) дейін кіріс уәде етіп, шын мәнісінде ешқандай нақты пайда әкелмейтін Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) және USD Coin (USDC) өтімділік пулдарына инвестиция салдырған.
Маңызды сәттер:
- CEO Кристофер Александр Дельгадо 2026 жылдың 24 ақпанында интернет алаяқтық пен жылыстатуға қатысты айыптармен қамауға алынды, онда прокурорлар 2023 пен 2026 жылдар арасында бұл схема 2 000-нан астам инвесторды алдағанын айтады.
- Жәбірленушілер ақшаларын қайтару ықтималдығы төмен, өйткені тәркіленген активтер апатқа дейін сәнді жылжымайтын мүлікке, эксклюзивті көліктерге және жеке ұшатын ұшақтарға жұмсалған
- Аталған сот ісі банктердің шоттарында алаяқтық жасалған кезде Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) бақылаудағы азаматтық жауапкершілігін анықтауға сынақ ретінде қарастырылады
- Goliath-тың JPMorgan-дағы шоттарына зейнетақы қаражатын аударған инвесторлар банктің Клиентті білу (KYC) қорғанысы қосымша қауіпсіздік береді деп есептеген
Мәліметтер:
- Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Іс No. 3:26-cv-02067) 2026 жылдың 10 наурызында Калифорнияның Солтүстік округінде қозғалды
- Шағымда Goliath-тың Chase-тағы шоттарынан ХХХ заңды іскерлік мақсаты жоқ, шеңберлі трансферттер арқылы 253 млн доллар аударылды деп көрсетіледі
- Инвесторлардың қаражаты JPMorgan-ның шоттарынан Coinbase әмияндарына аударылып, бұрыңғы инвесторларға төлем ретінде пайдаланылған
- Дельгадо кінәсі дәлелденсе, 30 жылға дейін түрме жазасына кесілуі ықтимал; оның активтері сот тағайындаған басқарушының бақылауында қатырып қойылған
Жалпы көрініс:
- DOJ-дың қылмыстық шағымында JPMorgan-ның шоттары екі жылдан астам уақыт бойы аңғарылмаған схемаға негізгі инфрақұрылым ретінде атап көрсетілген
- АҚШ-та ауқымды крипто алаяқтық жиі ірі банктер арқылы биржаларға дейін жетеді, бұл ретте AML міндеттемелері реттеуші органдар бақылауында болып келеді
- Goliath-тың бұрынғы Alston & Bird заң фирмасына қарсы параллель шағымдар кәсіпқой қолдаушыларға жауапкершілік жүктеуге қатысты кеңірек талаптың бар екенін көрсетеді
