Қытай тіліндегі жылыстату желілері (CMLN) крипто арқылы заңсыз қаражат жылыстатудың негізгі инфрақұрылымы ретінде қалыптасты.
Telegram платформасында белсенді жұмыс істейтін бұл желілердің жедел өсуі қылмыстық жолмен тапқан қаражаттың ғаламдық қозғалысында түбегейлі өзгерісті көрсетіп, ұлттық қауіпсіздік пен құқық қорғау стратегияларына айтарлықтай әсер етуде.
16,1 млрд долларлық экожүйе: ауқым және қарқын
Chainalysis-тің 2026 Crypto Crime есебіне сәйкес, 27 қаңтарда жарияланған дерек бойынша, аталмыш CMLN қазір белгілі криптовалюта арқылы жылыстатылатын қаражаттың шамамен 20%-ын құрап, саладағы ең ірі жылыстату арналарына айналды.
Есеп бойынша, CMLN 2025 жылы ғана 16,1 млрд долларды, яғни күніне шамамен 44 млн долларды өңдеп, 1 799-дан астам белсенді әмиян арқылы жұмыс істеген. 2020 жылдан бастап, CMLN-ге түсімдер орталықтандырылған биржаларға түсетін қаражаттан 7 325 есе жылдам, орталықтандырылмаған қаржылық (DeFi) платформаларға түсімдерден 1 810 есе жылдам, ал заңсыз он-чейн кірістерден 2 190 есе жылдам өсті.
Chainalysis мамандары CMLN экожүйесіне кіретін алты түрлі қызмет түрінің он-чейн әрекет үлгілерін анықтады: running point брокерлер, money mule моторкедтер, бейресми OTC қызметтер, Black U қызметтері, құмар ойын қызметтері және қаражат қозғалысы қызметтері.
Алты қызмет түрі бойынша рөлдерді бөлу
Running point брокерлері заңсыз қаражат тасымалының бастапқы арнасы. Жеке тұлғалар өздерінің банк шоттарын, цифрлық әмияндарын немесе биржа депозит мекенжайларын алаяқтық қаражатты қабылдап әрі жіберу үшін жалға беруге тартылады.
Money mule моторкедтері жылыстатудың «қабаттастыру» кезеңін қамтамасыз етіп, қаражаттың шығу көзін жасыру үшін бірнеше шот пен әмиянның желісін құрады. Кейбір қызмет жеткізушілер өз жұмыс аясын Африканың бес еліне дейін кеңейтіп үлгерген.
Бейресми OTC қызметтері «таза қаражат» немесе «White U» ретінде жарнамаланып, аударымдарды KYC тексерусіз жүзеге асырады. Дегенмен, он-чейн талдау бұл қызметтердің заңсыз Huione платформасымен тығыз байланысын анықтады.
Black U қызметтері бұзушылықтар, эксплойттар және алаяқтықтардан шыққан «ласталған» криптовалютаға маманданып, оны нарықтық бағадан 10–20%-ға арзан сатады. Бұл қызметтердің өсімі ең жоғары: небәрі 236 күнде 1 млрд доллар жалпы кіріс болған. 2025 жылдың IV тоқсанында аса ірі транзакцияларды тазарту орташа уақыты небары 1,6 минутты құрады.
Құмар ойын қызметтері жоғары ақша көлемін және жиі аударымдарды пайдаланып, қаражатты жылыстату үшін қолданылады. Telegram-дағы кейбір сатушылар жеңімпаз нәтижелерді қолдан жасап отырғаны дәлелденген.
Қаражат қозғалысы қызметтері араластыру және алмастыру (swapping) функцияларын ұсыну арқылы, бұл мүмкіндіктерді Оңтүстік-Шығыс Азияда, Қытайда, сондай-ақ Солтүстік Кореяда заңсыз тұлғалар белсенді пайдаланып жүр.
Үлгілер дәстүрлі ақша жылыстатуды қайталайды
Он-чейн деректер CMLN механизміндегі қаржылық ағындардың жылыстатудың дәстүрлі кезеңдерін қайталайтынын көрсетті: енгізу, қабаттастыру және интеграциялау. Black U қызметтері «дробление» (smurfing) сияқты аса белсенді құрылымдауды ерекше көрсетеді. 100 доллардан төмен шағын аударымдар кірістен шығысқа дейін 467%-ға өсті. Орташа аударымдар (100–1 000 доллар) 180%-ға артты. Аса ірі трансферттер (10 000 доллардан аса) шыққан әмияндарға қарағанда 51%-ға көп бағытты әмиянға жетті.
Алқа құрылымына керісінше, құмар ойындар инсайдерлері, running point брокерлері және OTC қызметтері экожүйедегі негізгі жинақтаушылар ретінде жұмыс істейді. Бұл қызметтер көп нүктеден түскен қаражатты шоғырландырып, оны заңды қаржы жүйесіне қайта енгізу үшін көтерме мөлшерге дейін жеткізеді.
Кепілдік платформалар орталық хабтар ретінде
CMLN экожүйесінің орталығында Huione және Xinbi сынды кепілдік платформалар орналасқан. Олар жылыстатумен айналысатын сатушылар үшін жарнама алаңы және эскроу инфрақұрылымы қызметін атқарады, бірақ негізгі жылыстату әрекеттерін бақылай алмайды.
Telegram Huione-ның кей аккаунттарын бұғаттағаннан кейін де, сатушылар балама платформаларға көшіп, жұмысын жалғастырды. Бұл платформалардың өзін емес, нақты ұйымдастырушыларды нысанаға алу қажеттігін көрсетеді.
Реттеуші органдардың ұстанымы
Соңғы құқық қорғау шаралары аясында АҚШ Қаржы министрлігінің OFAC және Ұлыбританияның OFSI Prince Group-ты санкциялар тізіміне қосты. FinCEN Huione Group-ты негізгі ақша жылыстату қауіптілігі ретінде ресми түрде таныды. Ведомство сондай-ақ қытайлық жылыстату желілері бойынша ескерту жариялады.
Дегенмен, мұндай шаралар қатаң күйзеліс әкелсе де, негізгі желілер әрекетін тоқтатпады және қысым артқанда баламалы арналарға тез ауысады.
Сарапшы талдауы
RUSI-дің Қаржы және қауіпсіздік орталығының директоры Том Кеатинг бұл желілер қысқа мерзімде көпмлрд долларлық трансшекаралық операцияларға айналғанын айтты. Ол мұндай жылдам өсуге Қытай капиталына бақылау қою себепкер екенін, ал ауқатты тұлғалар осы шектеулерді айналып өту ниеті арқылы трансұлттық ұйымдасқан қылмыстық топтарға Еуропа мен Солтүстік Америкада қызмет көрсетуге қажетті өтімділік беріп отырғанын түсіндірді.
Nardello & Co компаниясында басқарушы директор Крис Урбен соңғы жылдары ең үлкен өзгеріс дәстүрлі бейресми ақша аудару жүйелерінен криптовалютаға жылдам көшу болғанын атап өтті. Ол крипто қолма-қол ақша тасымалдау үшін банкпен салыстырғанда KYC талаптары аз тиімді жол екенін, сондай-ақ бірнеше млрд долларды бір ғана суық әмиянда (cold wallet) сақтау арқылы алып жүруге болатынын айтты.
Мемлекет пен жеке сектор арасындағы ынтымақтастық қажеттілігі
Chainalysis криптоға ендірілген жылыстату желілерін шешу үшін жеке платформаларға қарсы реактивті шаралардан бас тартып, негізгі желілерді белсенді түрде бұзу ұстанымын қабылдау қажеттігін атап өтті.
Urben мұндай ақшаны жылыстату желілерін анықтау үшін ашық дереккөздер мен адам ресурстарынан алынған ақпаратты блокчейн талдауымен ұштастыру керектігін кеңес етті. «Тек осы құралдар бірлесіп жұмыс істеп, бір-бірін толықтырып тұратын бағыттарды дамытса ғана, сіз ойыншылар мен валюта қозғалысын сәйкестендіріп, желілерді картаға түсіре аласыз», – деді ол.
