Дүниежүзіндегі крипто индустриясы, тіпті бірнеше жыл бұрынғы жағдаймен салыстырғанда, әлдеқайда қатаң реттеу кезеңінен өтуде. Қазір сәйкестік талаптары әлемдік нарықтағы күтулердің дәл ортасында тұр, бұрынғыдай екінші дәрежелі мәселе емес. Егер сіз осы өзгерістерді бақылап жүрсеңіз, KuCoin-нің негізгі нарықтарда қатаңырақ верификация стандарттарына, реттеуші тіркелімдерге және айқын сәйкестік құрылымдарына ұмтылғанын көрген боларсыз. Осы қадамдар оны сәйкестікті құрылымдық талап ретінде қоятын аздаған серіктестер тобына енгізеді.
Соңғы айда KuCoin екі ірі сәйкестік жетістігін жариялады — MiCAR лицензиясын алу мен AUSTRAC-қа тіркелу. Осы қысқаша түсіндірмеде біз KuCoin-нің үздіксіз өзгерісіне, жаһандық реттеушілік прогресіне және оның ұстанымы индустриядағы жалпы сәйкестік бағытына қалай сай келетініне тоқталамыз.
«People’s Exchange»-тен сенімге негізделген платформаға дейін
KuCoin алғашында «People’s Exchange» атауымен кең қолжетімділікке, өнім түрлерінің көптігіне және бәсекелі комиссияларға басымдық бере отырып дамыды. Бұл кезең инновация формалды қадағалаудан жиі озып кеткен қарқынды өсу рыногына сай келген еді.
Күткендей, көлем артып, пайдаланушылар саны мен институционал қызығушылық өскен сайын, таза өсу негізгі мақсат болудан қалды. Әсіресе уақыт өте ірі биржалар үшін пайдаланушыларды верификациялау шарттарының қатаюы, қорларды бөлу, нарықтық бақылау және тез әрекет ету жүйесі маңызды бола бастады.
Осы бағыттардағы әлсіздік заңдық және сәйкестік тәуекелдерін жоғарылатып қана қоймай, беделге нұқсан келтіріп, жүйелік қиындықтарға да әкелуі ықтимал.
KuCoin-нің «Trust First» бағыты – индустриядағы өзгерген динамикаға берілген жауап. Платформаның қауіпсіздік пен сәйкестікке бағытталған келесі фазасы төмендегілерге негізделген:
- 2023 жылдан бастау алған платформа бойынша міндетті KYC;
- Негізгі юрисдикцияларда лицензия алу бойынша ауқымды жұмыс;
- SOC 2 және ISO секілді сыртқы қауіпсіздік сертификаттары.
Жаһандық сәйкестік ауқымы: юрисдикциялар мен реттеуші үдеріс
Стратегиядағы бұл өзгерісін KuCoin-нің 2023-2024 жылдардан бері жүзеге асырған реттеушілік белсенділігі аясында жақсырақ түсінуге болады. Компания әр аймақтың өзіне тән есеп беру стандарттары, ішкі бақылау жүйелері мен мінез-құлық талаптарына сәйкес, қадағалаушылармен анағұрлым нақты, құрылымдалған байланыс орнатуға көшті.
Сәйкестік талаптарының жаңа кезеңі ресми тіркелімінен байқалған болатын — 2024 жылдың наурыз айында KuCoin Үндістандағы Қаржылық Барлау Бөліміне тіркелді. Осы қадам KuCoin-ді әлемдегі ең ірі цифрлық актив нарықтарының бірі саналатын елдегі AML және CFT құрылымына енгізді.
Осыдан кейін компания Еуропалық одақ, Польша, Чехия және Эль-Сальвадорда реттеуші мәртебені не алды, не алу жолында жүр. Әр юрисдикция өзіне тән ашықтық, ішкі бақылау және пайдаланушыларды қорғау ережелерін талап етіп, KuCoin-ді аймақтар бойынша бірізді ұстанымға итермеледі.
Ең соңғы маңызды жетістік Австралияда орын алды. KuCoin AUSTRAC-та сандық валюта биржасы ретінде тіркеліп, австралиялық құрылымын цифрлық актив қызметтері үшін тікелей реттеуші бақылауына өткізді.
Барлық факторларды есепке алғанда, осы әрекеттер бірыңғай әрі ашық сәйкестік ізін қалыптастыру бағытын айғақтайды. Биржа енді ережелерді босаңсытуды емес, қатаңдатуды мақсат еткен нарықтардағы реттеушілермен байланыста. Бұл бастама оның операциялық моделін тұрақты сыртқы бақылауға ұсынады.
Салаға әсері: жаһандық крипто стандарттарға жоғары үміттер
Бұл кеңейтілген реттеуші қатысу KuCoin-ді бірнеше сәйкестік құрылымына енгізуден бөлек, бүкіл ірі биржаларға әсер ететін ауқымды өзгерісті де көрсетеді.
ЕО, Үндістан, Австралия және Гонконг секілді аймақтарда қатаң идентификация ережелері мен айқын операциялық талаптар күшіне енгеннен бастап, бүкіл секторға қойылатын талаптар жоғарылады.
Платформалар енді кастодиалды модельдер, өтімділікті басқару, ішкі аудит және қадағалаушы органға есептілік бойынша жіті бақылаудан өтеді. Бірнеше аймақта жұмыс істейтін кез келген биржа өз ережелерін географиясындағы ең қатаң нарықтың стандартына сәйкестендіріп көрсетуі керек, ең жеңілінің емес.
Бұл өз кезегінде верификация стандарттарын қатайтуға, есеп беру құрылымын айқындауға және бақылаудың болжамды жүруіне итермелейді.
KuCoin-нің ұстанымы осы жалпы тренд аясында орналасқан. Оның тіркелімдері мен сертификаттары басты биржалар реттеуші тарапынан тұрақтылық талап етілгенде, қалай әрекет ету керектігін көрсетеді.
Компания қайта құру арқылы индустрияның қай бағытқа бет алғанын да айқындайды:
- Қосымша ережелер саны азаяды
- Міндетті тексерулер көбейеді
- Сәйкес операциялар мен тәуекелі жоғары модельдердің ара жігі айқынырақ ажыратылады.
Бұл өзгеріс тек пайдаланушының қолжетімділігіне ғана әсер етпейді. Өтімділік нарықтар арасында қалай ағып өтеді, институционалдық қатысушылар қарсы тараптарды қалай бағалайды және биржалар болашақта дәстүрлі қаржыға барынша ұқсас болатын ережелерге қалай дайындалады — осының бәріне ықпал етеді.
KuCoin-нің қазіргі кезеңі ауысымның бір мысалы болып табылады, ал келесі бөлім оның реттеушілік жолы қай жаққа қарай бағыт алуы мүмкін екенін саралайды.
KuCoin-ның реттеу жол картасы
Бұл көп аймақты ұстаным KuCoin-нің алдағы кезіндегі базасы ретінде қызмет етеді, әрі күшейген бақылауды көздейтін нарықтарда реттеушілермен терең үйлестіруге тәуелді.
Мысалға, AUSTRAC жетістігі осы бағытты айқын көрсетеді. Сонымен бірге, компанияның Еуропа, Азия және Латын Америкасындағы келесі қадамдарына деген үмітті де арттырады.
Іс жүзінде келесі кезең үш негізгі бағытқа шоғырланады.
- Біріншіден, компания ережелер ашықтығы, кастодиалды модельдердің айқындығы мен клиент активтерін толық бөлу талап етілетін юрисдикцияларында лицензия жұмысына кеңінен кіріседі деп күтілуде.
- Екіншіден, жаңа цифрлық актив құрылымдары бар аймақтар. Мұндай аймақтарға MiCA аясындағы ЕО мен лицензиялық режимі әрекет етіп жатқан Гонконг кіреді. Бұл жерде енді ішкі бақылауды тек тіркелу кезінде ғана емес, тұрақты түрде жаңартып отыру талап етіледі.
- Үшіншіден, KuCoin верификация, мониторинг және есеп беру жүйелерін барлық нарықта үйлесімді қолдап отыру міндетін атқарады. Осылайша пайдаланушылар мен реттеушілер әр аймақта стандарттың өзгеше болуын байқамайды.
Осы үміттердің тек KuCoin-ға ғана емес екенін ескеріңіз. Керісінше, олар қазір түрлі деңгейдегі жетілген реттеу ортасында жұмыс істейтін ірі биржалардың жалпы бағытын сипаттайды.
Ғаламдық ауқымы бар платформалар өздерінің сәйкестік моделінің аясын қамтитын ең қатаң ережелерде де тиімді жұмыс істейтінін дәлелдегені жөн, осылайша индустрия үшін біркелкі стандарт қалыптасады.
KuCoin үшін алдағы жол
KuCoin-ның келесі қадамдары осы өзгеріп жатқан динамика аясында жүзеге асады. Оның қазіргі құрылымы AUSTRAC тарапынан бақылауды, Үндістандағы FIU-да тіркеуді, Еуропа және Гонконг реттеушілерімен ынтымақтастықты, сондай-ақ сыртқы қауіпсіздік сертификаттарын қамтып отыр.
Келесі кезеңде осы шеңберлер тереңірек біріктіріліп, айқындыққа, аудиттілікке және әр елдегі цифрлық активтерді реттейтін ережелерді біркелкі қолданысқа ерекше көңіл бөлінеді.
