Криптостейкинг дегеніміз не? Пассивті табыс табуға арналған нұсқаулық

Криптовалютаны стейкинг арқылы пассивті табыс табу тәсілі кең танымалдылыққа ие болуда. Стейкинг арқылы инвесторлар блокчейн желісінің қауіпсіздігі мен тұрақтылығын қолдай отырып, өз инвестициясынан кіріс ала алады.

Бұл мақалада біз криптостейкингтің қалай жұмыс істейтінін тереңірек зерттеп, бүгінгі күні нарықта қолжетімді ең үздік стейкинг монеталарына шолу жасаймыз.

Криптовалюта дегеніміз не?

Криптостейкинг — бұл proof-of-stake (PoS) блокчейндері желіні қорғау және жаңа монеталар шығару үшін қолданатын процесс. Криптовалютаны стейкингке қою дегеніміз — активтерді блокчейннің жұмысын қолдау мақсатында алдын ала белгіленген уақыт аралығында бұғаттау. Осылайша, қатысушылар қосымша криптовалюта түрінде сыйақы ала алады.

Көптеген блокчейндер жаңа транзакцияларды растау және желіге жаңа блоктар қосу үшін қатысушылардан белгілі бір мөлшерде криптовалютаны «стейкингке қоюды» талап ететін proof-of-stake консенсус механизмін қолданады. Стейкинг блокчейнге тек жарамды транзакциялар мен деректердің қосылуын қамтамасыз етуге көмектеседі.

Жаңа транзакцияларды растау құқығына ие болу үшін қатысушылар белгілі бір мөлшерде криптовалютаны кепіл ретінде бұғаттауы керек. Кейбір блокчейндерде стейкингке қойылатын ең төменгі талап бар, ал басқаларында ондай шектеу жоқ.

«Блокчейнді мен «құндылық интернеті» және «сенім интернеті» деп атаймын. Себебі бұл жүйеде бәрі сенімсіздікке негізделеді. Бұны бүкіл әлем бойынша миллиондаған компьютерлер қолдап, жаңартып және басқарып отыратын Excel файлы сияқты үлкен таратылған тізілім ретінде елестетіңіз».

Брок Пирс, DNA компаниясының тең құрылтайшысы: Medium

Қате немесе алаяқтық деректерді растаған жағдайда, стейкерлер жазалау ретінде стейкингке қойған активтерінің бір бөлігін немесе барлығын жоғалтуы мүмкін. Керісінше, заңды транзакциялар мен деректерді дұрыс растағаны үшін олар қосымша криптовалюта түрінде сыйақы алады.

Стейкинг — Solana (SOL), Ethereum (ETH) және Binance Coin (BNB) сияқты танымал криптовалюталардың консенсус механизмдерінің маңызды бөлігі.

Proof of stake дегеніміз не?

Proof-of-Stake (PoS) — блокчейннің консенсус механизмі. Кейбір блокчейндер желіні қорғау және жаңа монеталар шығару үшін криптомайнингті пайдаланса, стейкинг — осыған балама әдіс. Криптовалюта мен блокчейн желілері стейкингке сүйеніп, тиімді жұмыс істейтін жүйе құрады, көбіне мұндай желілердің транзакция комиссиясы төмен әрі энергияны аз тұтынады.

Көп жағдайда адамдар Proof-of-Work (PoW) және Proof-of-Stake (PoS) атты екі негізгі консенсус механизмін шатастырып жатады. Алайда бұл екі механизмнің жұмыс істеу тәсілі әртүрлі, әрі PoW монеталарын стейкингке қою мүмкін емес. Cardano (ADA) жиі PoW криптовалютасы ретінде қате қабылданып, оны майнинг арқылы өндіру жолдарын іздейтіндер де кездеседі.

Валидаторлардың жаңа блоктарды қосу және сыйақы алу мүмкіндігі олардың стейкингке қойған мөлшеріне байланысты артады.

PoS блокчейндерінде майнерлердің орнына валидаторлар жұмыс істейді. Бұл — желіге адалдығын көрсету мақсатында активтерін стейкингке қоятын жеке тұлғалар немесе топтар. Егер валидаторлар зиянды әрекеттер жасап, мысалы, жалған транзакция блогын құрса, олардың стейкингтері қысқартылып немесе толық жойылуы мүмкін.

Валидаторлар әртүрлі иелерден стейк делегацияларын жинаған сайын, олардың консенсусқа дауыс беруі сенімдірек бола түседі. Дауыс салмағы жиналған стейкинг мөлшеріне пропорционал болады.

Сонымен қатар, стейкинг тек бір адамның токенінен ғана тұрмауы мүмкін. Мысалы, иелер стейкинг пулына қосылып, пул операторларына блокчейн транзакцияларын растауға мүмкіндік береді.

Әр блокчейнде валидаторларға қойылатын талаптар әртүрлі. Мысалы, Ethereum желісінде әр валидатордың қолында кемінде 32 ETH болуы керек. Ал стейкинг пулдары жеке тұлғалардың бірлесіп жұмыс істеуіне мүмкіндік беріп, минималды стейкинг мөлшерінен аз болуын қамтамасыз етеді. Әдетте, мұндай пулдарды блокчейннің өзі емес, үшінші тараптар басқарады.

Стейкинг пулдары дегеніміз не?

Стейкинг пулдары — криптовалюта активтерінің иелері бірігіп, сыйақы алу мүмкіндігін арттыру үшін өз активтерін бір жерге жинайтын топтар. Мысалы, Ethereum желісінде 32 ETH-ден аз активі бар инвесторлар криптостейкингке қатысу үшін стейкинг пулдарына қосылады, себебі бұл — Ethereum блокчейнінде стейкингке қатысудың жалғыз жолы. Сонымен қатар, стейкинг пулдары техникалық білімсіз-ақ стейкингке қатысуға мүмкіндік береді.

Стейкинг пулына қатысу үшін қолданушылар көбінесе крипто әмиянға қаражат аударып, таңдалған стейкинг пулына монеталарын жібереді.

Дегенмен, стейкинг пулдарының қолданушылардың табысынан комиссия алатынын ескеру маңызды. Яғни, қолданушылар өз сыйақыларын толық көлемде алмайды. Кейбіреулердің пікірінше, стейкинг пулдарының қызметі тым қымбат болып кетеді және олар блокчейнге шамадан тыс бақылау орнатады.

Криптостейкингтің артықшылықтары мен кемшіліктері

Криптостейкингтің артықшылықтары

• Криптовалюталық активтерден пайыздық табыс алудың оңай жолын ұсынады.
  Криптомайнингтен айырмашылығы, арнайы жабдықты қажет етпейді.
• Блокчейннің қауіпсіздігі мен тиімділігін сақтауға көмектеседі.
  Криптомайнингке қарағанда экологиялық тұрғыдан зияны аз балама.

Стейкингтің басты артықшылығы — ол криптовалютаңызды көбейту мүмкіндігін береді, себебі кей жағдайларда пайыздық мөлшерлеме жылына 10% немесе 20%-дан да асады. Бұл оны табысты инвестициялық мүмкіндікке айналдырады, ал негізгі шарт — proof-of-stake үлгісін пайдаланатын криптовалютаға иелік ету.

Сонымен қатар, стейкинг сіз инвестиция салған криптовалютаның блокчейнін қолдауда маңызды рөл атқарады. Өз активтерін стейкингке қоятын иелер транзакцияларды тексеруге және блокчейн желісінің тұрақты жұмыс істеуін қамтамасыз етуге көмектеседі.

Криптостейкингтің кемшіліктері

• Криптовалюталық активтердің бағасы құбылмалы, сондықтан олардың құны тез төмендеп, стейкингтен келген табыстан асып түсуі мүмкін.
• Стейкинг көбінесе монеталарды белгілі бір уақытқа бұғаттауды талап етеді, бұл кезеңде оларды пайдалану мүмкін болмайды.
• Кейбір криптовалюталарда стейктен шығу кезінде жеті күн немесе одан да ұзақ уақытқа созылатын күту кезеңі болуы мүмкін.

Криптовалютаны стейкке қоюдағы ең үлкен қауіп — оның бағасының төмендеуі. Жоғары сыйақы мөлшерлемесін ұсынатын криптовалюталарды қарастырғанда, көптеген ұсақ жобалар инвесторларды тарту үшін жоғары мөлшерлеме ұсынатынын, бірақ болашақта олардың бағасы құлдырауы мүмкін екенін ескерген жөн. Тәуекелі төмен нұсқаларды қалайтындар үшін криптоакцияларға инвестиция салуды қарастыруға болады.

Стейкингке қойылған криптовалюта сіздің иелігіңізде болғанымен, оны қайта сату үшін алдымен стейкингтен шығару қажет. Минималды бұғаттау кезеңін және стейкингтен шығу процесінің ұзақтығын түсіну күтпеген жағдайлардың алдын алуға көмектеседі.

Криптостейкингті қалай бастауға болады?

Proof-of-Stake (PoS) криптовалютасына ие кез келген адам стейкингке қатыса алады. Алайда толыққанды валидатор болу үшін белгілі бір минималды монета саны, техникалық білім және тұрақты жұмыс істейтін, транзакцияларды валидациялауға қабілетті арнайы компьютер қажет. Егер валидатор жүйесінде үзіліс болса, оның стейкі қысқартылуы мүмкін.

Көптеген орталықтандырылған криптовалюта биржалары пайдаланушыларға стейкингті бастау мүмкіндігін ұсынады.

Kraken — АҚШ-та орналасқан және жаһандық пайдаланушыларға қызмет көрсететін криптовалюта биржасы. Оның екі платформасы бар: Kraken және Kraken Pro. Kraken Pro бақылау тақтасы тапсырыстар кітабын егжей-тегжейлі талдауға және графиктерді жоғары деңгейде баптауға мүмкіндік береді. Сондай-ақ ол 13 түрлі тапсырыс түрін және жылдам орындау мүмкіндігін ұсынады.

Сонымен қатар платформа кейбір жағдайларда стейкинг немесе жинақ мүмкіндіктері арқылы жоғары табыс береді. Әрине, басқа да криптостейкинг платформалары бар. Алайда біз төменде Kraken арқылы стейкингті қаншалықты оңай бастауға болатынын көрсетеміз.

1-қадам. Proof-of-Stake (PoS) қолданатын криптовалютаны сатып алу

Фиат қызметтерін де ұсынатын криптобиржаны пайдалану артықшылығы — сіз криптовалютаны сол биржадан тікелей сатып ала аласыз. Мысалы, Kraken платформасында сатып алған криптовалютаңызды басқа әмиянға немесе басқа платформаға ауыстырмай-ақ, сол жерде бірден стейкингке қоя аласыз. Бұл комиссия төлеу қажеттілігін жояды.

Сонымен қатар криптобиржа арқылы стейкинг жасаудың тағы бір артықшылығы — сіз қымбат валидатор жабдығын сатып алмай-ақ немесе оны басқармай-ақ кез келген соманы стейкингке қоса аласыз.

Айта кетейік, әртүрлі биржалар әртүрлі криптовалюталар үшін стейкинг мүмкіндігін ұсынады. Сондықтан криптовалюта сатып алмас бұрын, бұл мүмкіндіктерді зерттеп алған жөн.

2-қадам. Стейкингке өту

Криптовалютаны сатып алғаннан кейін оны биржа платформасында бірден стейкингке қоя аласыз.

Kraken сайтында жоғарғы мәзірден «Earn» бөліміне өтіп, «Stake» опциясын таңдаңыз.

«Staking» бетінде өзіңіз таңдаған криптовалютаны іздеңіз.

3-қадам. Криптовалютаны стейкингке қою

Криптовалютаны таңдағаннан кейін, платформаның ұсынған стейкинг опцияларының бірін таңдап, стейкинг жасаңыз.

Көптеген криптовалюталарды 30, 60, 90 немесе 120 күнге стейкингке қоюға болады. Кейбір криптовалюталарды икемді мерзіммен стейкингке қоюға болады, яғни оларды кез келген уақытта шешіп алып, сыйақы алуға болады.

Әрбір криптовалюта үшін платформада стейкинг мерзімі мен стейкингке қоятын соманы өзіңіз таңдай аласыз.

Биржаларда стейкингке арналған орындар шектеулі болуы мүмкін екендігін ескерген жөн. Кейбір мерзімдер сіз стейкинг жасағыңыз келген сәтте қолжетімсіз болуы мүмкін, бірақ кейінірек ашылуы ықтимал.

Барлығы дайын! Енді сіз криптовалютаңызды стейкингке қойып, жақында сыйақы ала бастайсыз.

Ең үздік стейкинг криптовалюталары қандай?

Пассивті табыс әкелуі мүмкін ең үздік бес стейкинг криптовалютасы төменде берілген.

1. Polkadot (DOT)

Polkadot — пассивті табыс табу үшін ең пайдасы мол стейкинг монеталарының бірі. Polkadot нарық капитализациясы бойынша ең үздік 10 криптовалютаның қатарына кіреді, бұл оның жарқын болашағы бар екенін және стейкинг үшін ең жақсы криптовалюталардың бірі екенін көрсетеді.

2. Tezos (XTZ)

Tezos сұйықтықты дәлелдеу механизмін (LPoS) пайдаланады, ол міндетті емес делегацияны ұсынады, бұл оны басқа криптовалюталардан ерекшелендіреді. XTZ криптовалютасы «пісіру» процесі арқылы өндіріледі. Tezos желісінде «пісіргіш» ретінде жаңа транзакция блоктарын растау үшін XTZ монеталарыңызды стейкингке қойып, маңызды сыйақылар ала аласыз.

Әрине, Tezos-ті өз әмияныңыз арқылы да стейкингке қоя аласыз, және стейкингті бастау үшін тек 1 XTZ қажет. Алғашқы сыйақы төлемдері 35-40 күннен кейін түседі, кейінгі төлемдер әр 3 күн сайын беріледі. Tezos сыйақылары әдетте тұрақты, бұл XTZ-ті ең үздік стейкинг монеталарының бірі етеді. Орташа жылдық сыйақы 6.75%-10.60% аралығында болады.

3. Polygon (MATIC)

Polygon — 2-ші деңгейлі блокчейн. Оның өз монетасы MATIC — Ethereum масштабтауын қамтамасыз ететін және әрбір Ethereum негізіндегі орталықтандырылмаған қолданба (DApp) арасындағы үйлесімділікті қамтамасыз ететін бірегей стейкинг криптовалютасы. Бұл оның транзакцияларды тиімді және жылдам өңдеуге мүмкіндік беретін 65,000 транзакцияны секундына (TPS) растауға қабілетті болғандықтан ең үздік стейкинг монеталарының бірі деп саналады.

Делегаторлар Polygon желісіне бір монетамен қатыса алады, ал стейкинг үшін кемінде екі монета қажет. Стейкингті бастау үшін MetaMask әмияныңызды қосып немесе стейкинг үшін биржаны пайдалана аласыз. Polygon үшін күтілетін жылдық стейкинг сыйақысы сіз стейкингке қойған монеталар санына байланысты.

4. Algorand (ALGO)

Algorand — валидатор түйіндері мен лезде транзакцияларды ұсынатын масштабталу платформасы, бұл оны стейкинг үшін тиімді опцияға айналдырады. ALGO ең үздік стейкинг монеталарының бірі болып саналу себебі ол стейкерлерге тек 1 ALGO монетасын иеленуді талап етеді, бірақ төменгі стейкинг шегі кейбір валидаторлардың тиісті деңгейде қатыспауына әкелуі мүмкін.

Күтілетін табыстар сіз таңдаған стейкинг платформасына байланысты болады, орташа жылдық табыс сіздің жалпы инвестицияңыздан 4%-дан 10%-ға дейін болады.

5. Solana (SOL)

Solana — масштабтауға бағытталған блокчейн, ол төменгі комиссиялар мен жылдам транзакцияларды ұсынады. Қазіргі уақытта ол криптовалюта нарық капитализациясы бойынша 10-шы орынға ие. SOL өзінің жылдам транзакциялары мен төмен бағасы арқасында ең жақсы стейкинг монеталарының бірі болып табылады. Өз түйініңізді басқару мүмкіндігі болмаса да, монеталарыңызды стейкингке қою үшін көптеген валидаторлар қолжетімді.

Сіз монеталарыңызды валидаторларға делегирлеу арқылы олардың алған сыйақыларына қатыса аласыз. 2021 жылы SOL айтарлықтай өсу көрсетіп, монета бағасы 210 долларға дейін жеткен болатын. SOL-ды стейкингке қоюдың жылдық табысы 7%-11% аралығында болады. SOL-ды Ledger секілді танымал әмияндар арқылы стейкингке қоя аласыз.

Криптовалютаны стейкингке қою керек пе?

Әркім криптовалютаны стейкингке қоя алады, бірақ егер қаламасаңыз, қоймаңыз. Дегенмен, егер сіз өзіңізде бар криптовалютаны пайдаланып пассивті табыс алғыңыз келсе, стейкинг керемет опция болады.

Есіңізде болсын, барлық криптовалюталар стейкингке қойыла бермейді. Егер сізде стейкингке қоюға болатын криптовалюта болмаса, кез келген ықтимал крипто инвестициялары туралы зерттеу жасауды бастаңыз. Сатып алмас бұрын әр монета/токеннің ұзақ мерзімді инвестициялық мүмкіндігін бағалау маңызды. Криптовалютаны ұзақ мерзімді инвестиция ретінде де тиімді деп санасаңыз ғана оны стейкинг үшін сатып алыңыз.

Жиі қойылатын сұрақтар