Нью-Йорктің қаржы реттеушісі банктерді блокчейн аналитикасын қабылдауға шақырып, криптовалютаға байланысты тәуекелдерді қатаң бақылауға алуды меңзеді.
Бұл қадам реттеушілердің дәстүрлі мекемелердің цифрлық активтерге деген тәуекелінің артуына алаңдаушылығын көрсетеді. Криптовалютаға тән компаниялар бақылау құралдарына сүйенсе де, Қаржы қызметтері департаменті енді банктерден заңсыз әрекеттерді анықтау үшін оларды пайдалануды күтеді.
NYDFS сәйкестік күтілімдерін сипаттайды
Сәрсенбі күні Суперинтендент Эдриен Харрис шығарған хабарлама барлық штатта тіркелген банктер мен шетелдік филиалдарға қатысты. Нью-Йорк штатының Қаржы қызметтері департаменті (NYDFS) өз салалық хатында блокчейн аналитикасы әр банктің көлеміне, операцияларына және тәуекелге деген тәбетін ескере отырып, сәйкестік бағдарламаларына енгізілуі тиіс екенін атап өтті.
Реттеуші крипто нарықтарының тез дамитынын, сондықтан мекемелердің құрылымдарын үнемі жаңартып отыруы қажет екенін ескертті.
«Жаңа технологиялар дамып келе жатқан қауіптерді енгізіп, жетілдірілген бақылау құралдарын қажет етеді», – делінген хабарламада.
Банктердің ақшаны жылыстатуды, санкцияларды бұзуды және виртуалды валюта транзакцияларымен байланысты басқа да заңсыз қаржыны болдырмау қажеттілігіне баса назар аударылды. Осы мақсатта Департамент блокчейн аналитикасын қолдануға болатын нақты салаларды тізіп берді:
- Клиенттердің әмияндарын крипто әсерімен скринингтен өткізу тәуекелдерді бағалау үшін.
- Қаражаттың шығу тегін тексеру виртуалды активтер қызметтерін жеткізушілерден (VASPs).
- Экожүйені тұтастай бақылау ақшаны жылыстату немесе санкцияларға әсер етуін анықтау үшін.
- Контрагенттерді анықтау және бағалау, мысалы, үшінші тарап VASPs.
- Күтілетін және нақты транзакциялық белсенділікті бағалау, доллар шектерін қоса алғанда.
- Жаңа цифрлық актив өнімдеріне байланысты тәуекелдерді өлшеу оларды шығарудан бұрын.
Бұл мысалдар мекемелердің тәуекелдерді басқару құрылымдарын нығайту үшін бақылау құралдарын қалай бейімдей алатынын көрсетеді.
Нұсқаулық 2022 жылдан бері штатта криптовалюта бақылауын реттеп келе жатқан NYDFS-тің Виртуалды валютаға байланысты қызметтер (VCRA) құрылымын кеңейтеді.
Реттеушілер кеңірек әсерді білдіреді
Нарық бақылаушылары бұл хабарлама жаңа ережелер туралы емес, күтілімдерді нақтылау туралы екенін айтады. Блокчейн аналитикасының дәстүрлі қаржыдағы рөлін ресмилендіру арқылы Нью-Йорк банктер крипто әсерін тек ерекше мәселе ретінде қарастыра алмайтынын күшейтеді.
Сарапшылар бұл ұстанымның Нью-Йорктен тыс жерлерге де әсер етуі мүмкін деп санайды. Федералды агенттіктер мен басқа штаттардағы реттеушілер бұл нұсқаулықты банктік бақылауды цифрлық активтерді қабылдаудың шынайылығымен сәйкестендірудің үлгісі ретінде қарастыруы мүмкін. Мекемелер үшін блокчейн интеллект құралдарын қабылдамау реттеуші тексерулерді шақырып, клиенттердің сенімін қорғау қабілетін төмендетуі ықтимал.
Криптовалюта қазір жаһандық қаржыға берік енгендіктен, Нью-Йорктің ұстанымы блокчейн аналитикасы банктер үшін енді міндетті емес, қаржы жүйесінің тұтастығын қорғау үшін маңызды екенін көрсетеді.
