Оңтүстік Кореяның қаржылық қызметтер комиссиясы (FSC) елдегі ең ірі криптовалюта биржасы Upbit-ке уақытша жұмысын тоқтатуды бұйырды. FSC клиентті тану (KYC) міндеттемелерін бұзғанын атап өтіп, қосымша түсініктемелерді күтуде.
Бұл қадам үкіметтің өсіп келе жатқан крипто нарығында ақшаны жылыстатуға қарсы қатаң шараларды күшейтуге бағытталған күш-жігерін көрсетеді.
Реттеуші 700 000 KYC бұзушылықтарын анықтады
Жергілікті БАҚ хабарлағандай, FSC құрамындағы қаржылық барлау бөлімі (FIU) 9 қаңтарда санкциялар туралы алдын ала хабарлама жіберді. Ол Upbit биржасында дұрыс орындалмаған KYC процедураларының 700 000-нан астам жағдайын атап өтті.
Есепке сәйкес, бұл кемшіліктер Upbit-тің бизнес лицензиясын жаңарту бойынша қазан 2024 жылдан бері тексеру барысында анықталды.
2024 жылдың шілдесінде қабылданған виртуалды активтерді пайдаланушыларды қорғау туралы заң бойынша міндетті KYC процестері ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмау үшін маңызды. Бұл процедураларды бұзу әрбір жағдай үшін 100 млн вонға (шамамен 70 000 доллар) дейін айыппұл салуға әкелуі мүмкін.
Есепте FIU санкциялары алты айға дейінгі бизнес тоқтатуды қамтуы мүмкін екені айтылған. Бұл Upbit-ке жаңа клиенттерді қабылдауға тыйым салады. Алайда, қолданыстағы пайдаланушылар платформада сауда жасауға рұқсат етіледі.
«Бұл санкция әлі бекітілген жоқ, және егер бекітілсе, тек жаңа пайдаланушыларды қабылдау тоқтатылады. Қабылданған пайдаланушылар бұл санкцияның нәтижесіне қарамастан сауда жасауға еркін», – деп бұрынғы Upbit қызметкері әзілдеді.
Бұл шешім Оңтүстік Кореяның крипто секторында дүрбелең тудырды, мұнда Upbit нарықтың 70%-дан астамын басқарады. Басқа биржалар реттеуші салдарға дайындала бастайды, әсіресе FIU сәйкестік шараларын күшейтуге кіріскен кезде.
Сонымен қатар, тоқтату бірнеше ай бойы күшейіп келе жатқан реттеуші бақылаудың нәтижесі болып табылады. Қараша айының ортасында FIU Upbit-те 600 000 ықтимал KYC бұзушылықтарын анықтады, бұл оның сәйкестік тәжірибесіне қатысты алаңдаушылықты күшейтті. Сонымен қатар, FSC үш ай бұрын биржада монополияға қарсы тергеу бастады, нарықтық үстемдік пен әділетсіз тәжірибелер туралы айыптауларды зерттеді.
«Upbit компаниясының бизнес лицензиясының тәуекелдерімен байланысты ықтимал салдарлар»Upbit-тің қиындықтары Оңтүстік Кореяда криптовалютаны қабылдау рекордтық деңгейге жеткен кезде орын алуда. Халықтың 30%-дан астамы қазір цифрлық активтерге инвестиция салған, және елде 2024 жылы транзакция көлемдері бұрын-соңды болмаған деңгейге жетті. KYC бақылауының әлсіздігі осы өсімге ықпал етті ме, белгісіз, өйткені жеткіліксіз бақылау сауда платформаларына оңай қол жеткізуге мүмкіндік берген болуы мүмкін.
Upbit-тің лицензиясы, 2024 жылдың қазанында аяқталған, қазіргі уақытта қайта қаралуда. KYC бұзушылықтары сияқты реттеуші бұзушылықтар оның жаңарту мүмкіндіктерін қауіпке ұшыратып, биржаның жұмысын айтарлықтай зақымдауы мүмкін.
Бұл қатаң шаралар Оңтүстік Кореяның жоғары криптовалюта делистинг деңгейлерін одан әрі күшейтуі мүмкін. FSC-тің қатаң сәйкестік талаптары реттеуші стандарттарға сәйкес келмейтін көптеген токендерді делистингке мәжбүр етті.
Сол сияқты, Upbit-тің тоқтатылуы биржаның үстемдігін ескере отырып, инвесторлардың сенімін шайқауы мүмкін. Кез келген ұзақ мерзімді үзіліс өтімділік пен сауда көлемдеріне де әсер етуі мүмкін.
Алдағы уақытта Оңтүстік Корея 2025 жылдың екінші жартысында криптовалюта реттеуші құрылымының екінші кезеңін енгізуге дайындалуда. Алдағы реформалар қазіргі жүйедегі олқылықтарды жоюға бағытталған, ақшаны жылыстатуға қарсы шараларды күшейтуге және KYC хаттамаларын қатаңдатуға баса назар аударады.
Бұл реформалар сәйкестік стандарттарын нақтылауы мүмкін, қазіргі уақытта биржалар тап болатын түсініксіздіктерді азайтады. Алайда, қатаң бақылау шағын платформалар үшін операциялық ауыртпалықтарды арттыруы мүмкін, бұл нарықтық күшті бірнеше ірі ойыншылар арасында шоғырландыруы ықтимал.
Жауапкершіліктен бас тарту
Біздің веб-сайттағы барлық ақпарат адал ниетпен және тек жалпы ақпарат беру мақсатында жарияланады. Біздің веб-сайттағы ақпаратқа сүйеніп қабылданған кез келген шешімге оқырманның өзі жауапты болады.
